Inscription obligatoire

RSVP avant le 25 juin 2013 en écrivant un mail à contact@clubmicrofinanceparis.org

Animé et modéré par : Minh Huy Lai, Spécialiste de microfinance, CGAP

Avec la participation de : Bernard Labous, Head of Small Business Line – International Retail Banking, BNP Paribas – Paris, Hubert de Beaumont, Programme Manager, Fonds Afrique – Paris, Yaël Zlotowski, Directrice générale, CAISSE SOLIDAIRE – Lille

Selon les données de la Banque mondiale, il y avait entre 420 et 510 millions de TPE et PME formelles et informelles dans le monde en 2010. Plus de 80% demeurent  informelles dans les pays émergents, bien qu’elles y représentent environ 45% de l’emploi et 33% du PIB ! En France, les entreprises de moins de 20 salariés constituent 99,8% de toutes entreprises confondues et emploient 60,5% des Français. Dans le monde, leurs besoins de financement non satisfaits par les institutions financières formelles sont estimés entre 3,1 et 3,8 milliers de milliards de dollars.

Dans tous les sondages, le défi du financement ressort comme l’un des principaux obstacles à la croissance et à la consolidation des TPE et PME. Malgré cette immense opportunité, les banques se montrent souvent réticentes à les financer, car elles les perçoivent comme risquées. Avec la crise financière, les conditions de financement des TPE et PME ont encore empiré, malgré l’intervention des gouvernements. Quelles sont les solutions et perspectives ? En introduction, le modérateur présentera un panorama de l’importance et des caractéristiques des TPE et PME dans le monde. Les intervenants seront ensuite invités à partager leurs expériences et leurs analyses sur ce sujet sensible. Ils fourniront des exemples sur la manière de résoudre concrètement ces difficultés et ils proposeront des pistes de réflexion sur les tendances d’évolution de cette problématique.

Inscription obligatoire

RSVP avant le 25 juin 2013 en écrivant un mail à contact@clubmicrofinanceparis.org

Inscription obligatoire

RSVP avant le 22 mars 2013 en écrivant un mail à contact@clubmicrofinanceparis.org

Animé par :Philippe Guichandut, Directeur du Développement et de l’Assistance Technique, Fondation Grameen Crédit Agricole

Avec la participation de :

Francesco Grieco, Programme Manager, Réseau Européen de la Microfinance – Bruxelle

Cyril Gouiffès, Manager Social Impact Investing, European Investment Fund – Luxembourg

Sébastien Poidatz, Expert microcrédit personnel, Caisse des Dépôts – Paris

Longtemps restée méconnue, la microfinance en Europe s’est développée ces dernières années dans la plupart des pays européens comme une des réponses possibles face à la crise économique. Si les premières expériences de microfinance européennes remontent à la fin des années 80, notamment en France, le secteur s’est progressivement développé avec l’apparition de nombreux acteurs et un appui et intérêt accru renouvelé par certains Etats membres et par l’Union Européenne. La microfinance européenne apparait de plus en plus comme un instrument possible des politiques actives du marché du travail et comme un outil d’innovation sociale pour lutter contre l’exclusion sociale et financière. Face à la montée du chômage qui touche plus de 26 millions de personnes en Europe, l’augmentation de la pauvreté qui toucherait plus de 16% de la population européenne (plus de 80 millions de personnes), est-ce que la microfinance peut effectivement être une des réponses possibles face à la crise ?

Le débat essaiera de répondre à cette question en s’appuyant notamment sur la dernière étude publiée par le Réseau Européen de la Microfinance sur la réalité de la microfinance européenne avec les données collectées sur 2010 et 2011 auprès de 154 institutions de microfinance dans 32 pays européens. Les résultats de cette étude permettront de montrer les principales caractéristiques du secteur, ces enjeux et les perspectives de développement. L’appui indispensable de l’Union Européenne sera aussi présenté et analysé. Le cas spécifique de la France sera abordé, car cela reste un des pays les plus actifs dans ce secteur en Europe.

Néanmoins le Cambodge est régulièrement cité ces derniers temps comme un des nouveaux pays à risque de surchauffe et de crise de surendettement. Il peut faire penser aux pays (Maroc, Bosnie, Nicaragua, Inde), où les institutions de microfinance (et leurs clients) ont traversé des crises de remboursement importantes à cause de la combinaison de plusieurs facteurs (croissance trop rapide,  commercialisation du secteur, régulations inadéquates ou inexistantes, problèmes de gouvernance, enjeux politiques locaux, pratiques irresponsables etc.).

Le débat essaiera de comprendre comment les acteurs (IMF et régulateurs) se sont organisés pour répondre au mieux aux défis de la croissance du secteur, comment les investisseurs se positionnent dans un tel contexte et comment une institution de microfinance essaie de conjuguer au mieux croissance et mission sociale. Les dernières études sur les enjeux d’endettement (surendettement) seront présentées permettant d’avoir des éléments d’analyse précis.

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Intervention d’Emmanuelle Javoy

Intervention de Philippe Guichandut

Lire le rapport Oikocredit – Blue Orchad – Incofin sur le surendettement au Cambodge

Lire le Microfinance Index of Market Outreach and Saturation (MIMOSA) d’Emmanuelle Javoy et Daniel Rozas

]]> http://www.clubmicrofinanceparis.org/?feed=rss2&p=353 0 http://www.clubmicrofinanceparis.org/?events=%c2%ab-renforcer-les-capacites-de-management-des-imf-un-enjeu-clef-de-la-consolidation-du-secteur-de-la-microfinance-%c2%bb http://www.clubmicrofinanceparis.org/?events=%c2%ab-renforcer-les-capacites-de-management-des-imf-un-enjeu-clef-de-la-consolidation-du-secteur-de-la-microfinance-%c2%bb#comments Thu, 25 Oct 2012 07:05:47 +0000 microfinance_admin http://www.clubmicrofinanceparis.org/?post_type=events&p=333 Continue reading →]]> Pour les institutions de microfinance (IMF), la gestion des ressources humaines est un enjeu majeur qui requiert une attention accrue compte tenu de la complexification des pratiques du secteur et du contexte (taille, maturité, etc.). Un management efficace constitue un facteur clé de succès face aux aléas externes et systémiques qui déstabilisent le secteur. Pourtant, cette expertise de management reste peu ou mal investie.

Pour renforcer la stabilité des IMF, cette conférence démontrera que le secteur de la microfinance doit structurer son appui aux compétences managériales et s’interrogera sur les questions suivantes : Dans quelle mesure le management est-il une ressource incontournable au développement des IMF ? Comment développer des compétences managériales spécifiques à ce secteur ? Quelles sont les mesures qui permettent d’encourager le développement de l’autonomie des managers ?

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Depuis 2007, plusieurs agences de notation en microfinance évaluent le respect de ces principes. Les résultats montrent des disparités géographiques à l’avantage des pays dotés d’une législation protégeant les droits des consommateurs, et de mécanismes de supervision efficaces.

Le secteur de la microfinance doit-il se contenter de sensibilisation, formation et communication autour de ces principes ? Doit-il se doter d’outils de certification permettant une réelle autorégulation ? La mise en place de réglementations dans chaque pays est-elle la seule voie pour assurer un niveau suffisant de protection des clients ? Quelles leçons peut-on tirer des expériences du secteur bancaire en matière de protection des consommateurs ou en matière de protection de l’environnement et des communautés locales ?

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Face aux défis opérationnels, les questions se posent autour de la rentabilité des réseaux de mobile money, leur viabilité à long terme et leur capacité à améliorer l’accès aux services financiers. Quelles sont les pistes de développement à favoriser pour la suite ? Quels produits et services doit-on intégrer avec les réseaux mobiles pour booster son attractivité ? Quels types d’interopérabilité favoriser ?  Quels chemins d’intégration avec le secteur bancaire ?

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Cette conférence s’appuiera sur la publication récente de plusieurs études d’impact expérimentales, ainsi que sur la rencontre de haut niveau qui se tiendra à Paris au même moment sur l’évaluation du développement. Elle croisera les perspectives de chercheurs, de bailleurs et d’opérateurs pour faire le point sur plusieurs enjeux cruciaux pour la microfinance : Quel bilan doit-on dresser des résultats de ces enquêtes ? Apportent-elles des réponses définitives ? Comment peuvent-elles alimenter les prises de décision des intervenants du secteur ?

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En partenariat avec Convergences 2015 et le CGAP

Microfinance has been whiplashed by the hype cycle. Where it once was seen as a powerful treatment for poverty, recent headlines have favored phrases such as “borrower revolt,” “doesn’t work after all,” and “suicide.” What to make of this cacophony? David Roodman seeks the sensible truth in his new book, Due Diligence: An Impertinent Inquiry into Microfinance, with an investigation that is unprecedented in its depth and breadth. He concludes that, while financial services are no more likely to lift people out of poverty than clean water and electricity, the microfinance movement has built thriving industries that deliver valuable services to millions of poor people. The challenge going forward is to help microfinance play to its strengths. In general, that calls for putting less money into microcredit, to avoid credit bubbles and increase the incentive for microfinance institutions to take savings deposits.

 Download the synthesis: Club Microfinance Paris_February282012

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